Page tree

Фрод — это своеобразный вид мошенничества в сфере информационных технологий, несанкционированные действия и неправомочное пользование ресурсами и услугами в сетях связи, мошенничество с кредитными картами, мошенничество при оплатах.

Система IntellectMoney активно борется с различными видами мошенничества. Не исключением является борьба с кардингом. Кардингвид мошенничества, при котором производится операция с использованием платежной карты или её реквизитов, не инициированная или не подтвержденная её держателем. Тем временем реальный держатель карты может подать на операцию чарджбек, что отрицательно влияет на интернет-магазин. Дело в том, что международные платёжные системы обязывают эквайеров вести учет количества и сумм фродовых операций по каждому счету интернет-магазина точно также, как это делается в отношении чарджбэков. И если интернет-магазин превышает определенные лимиты по фродовым операциям, то он попадает под специальные программы наблюдения международных платежных систем. У VISA такая программа называется TC40 (Transaction code 40), у MasterCard SAFE  (System to Avoid Fraud Effectively). Программ мониторинга несколько и лимиты устанавливаются в зависимости от регионов. После попадания в программу наблюдения интернет-магазину отводится несколько месяцев на то, чтобы решить проблему с мошенническими платежами. Точный срок определяется программой наблюдения, под которую попал интернет-магазин, но обычно, если три месяца подряд нарушаются параметры конкретной программы и магазину не удается вернуть показатели по фродовым операциям в пределы нормы, то платежная система штрафует банк-эквайер, который соответственно штрафует интернет-магазин и даже может отключить его от приема карточных платежей. В последующем, такой интернет-магазин может попасть в "черный список" международных платежных систем и лишиться приема карточных платежей окончательно.


Одним из основных направлений борьбы с кардингом является его предупреждение.

Если Вам пришло письмо о возможном фроде (пример на рисунке ниже),

рекомендуем Вам провести следующие действия:

  1. Не паникуйте. Данное письмо предупреждает Вас о возможном фроде, а не говорит о его точном наличии
  2. Всегда можно проверить плательщика, запросив у него скан паспорта, где видны его ФИО и фото карты с закрытыми несколькими цифрами
  3. Сравните цифры на фото карты с цифрами из письма о фроде
  4. Сравните ФИО предоставленного Вам скана паспорта с ФИО на фото карты (если карта является именной)
  5. Если данные представленные плательщиком не совпадаю/заметен фотошоп, рекомендуем Вам не отгружать товар и осуществить возврат денежных средств посредством нашей системы. Если же товар был отгружен, рекомендуем собрать все документы,подтверждающие оказание услуги клиенту (лист курьера с подписью клиента, скан счета-фактуры, товарного чека, скриншот панели CRM и др.)
  6. Если же предоставленные данные совпадают, продолжайте работу в штатном режиме


Чтобы включить оповещения о возможном фроде, Вам нужно:

  1. Зайти в свой личный кабинет IntellectMoney под своей учетной записью.
  2. Кликнуть по вкладке "Магазины"
  3. В появившемся окне кликнуть по вкладке "Рассылки"
  4. Поставить галочку на строке "Письмо для магазина о фродовой операции"
  5. Далее кликнуть кнопку "сохранить"
    Подробные действия показаны на рисунке ниже

Также за консультацией Вы всегда можете обратиться к своему менеджеру

  • No labels