...
Система IntellectMoney активно борется с различными видами мошенничества. Не исключением является борьба с кардингом.
Кардинг - вид мошенничества, при котором производится операция с использованием платежной карты или её реквизитов, не инициированная или не подтвержденная её держателем. Тем временем реальный держатель карты может подать на операцию чарджбек, что отрицательно влияет на интернет-магазин. Дело в том, что международные платёжные системы обязывают эквайеров вести учет количества и сумм фродовых операций по каждому счету интернет-магазина точно также, как это делается в отношении чарджбэков. И если интернет-магазин превышает определенные лимиты по фродовым операциям, то он попадает под специальные программы наблюдения международных платежных систем. У VISA такая программа называется TC40 (Transaction code 40), у MasterCard SAFE (System to Avoid Fraud Effectively). Программ мониторинга несколько и лимиты устанавливаются в зависимости от регионов. После попадания в программу наблюдения интернет-магазину отводится несколько месяцев на то, чтобы решить проблему с мошенническими платежами. Точный срок определяется программой наблюдения, под которую попал интернет-магазин, но обычно, если три месяца подряд нарушаются параметры конкретной программы и магазину не удается вернуть показатели по фродовым операциям в пределы нормы, то платежная система штрафует банк-эквайер, который соответственно штрафует интернет-магазин и даже может отключить его от приема карточных платежей. В последующем, такой интернет-магазин может попасть в "черный список" международных платежных систем и лишиться приема карточных платежей окончательно.
...